DeFi maku krāpšana un kā no tās izvairīties

Iesācējs

Iesācēja ceļvedis par kriptovalūtām

Starpposma

Rokasgrāmata iesācējiem par blokķēdēm un kriptovalūtām

Eksperts

kriptovalūtā News ekspertiem

DeFi maki pavēra aizraujošas iespējas pārvaldīt un audzēt kriptoaktīvus, taču izplatījās arī krāpšanas iespējas.

Tagad pieaug kriptonauda DeFi maku krāpšanas gadījumu skaits, tāpēc ir nepieciešams izprast izplatītās taktikas un to, kā no tām izvairīties, lai zinātu, ka jūsu DeFi maks ir drošībā.

Mūsu rokasgrāmatā ir aprakstītas visbiežāk sastopamās krāpšanas, reāli piemēri un praktiski soļi, kā aizsargāt savus aktīvus DeFi telpā.

Biežāk sastopamās DeFi maku krāpšanas

Decentralizētās finanses (DeFi ) piedāvā daudz iespēju, taču ir saistītas arī ar riskiem. Šeit ir aprakstītas visbiežāk sastopamās krāpšanas, kas vērstas pret DeFi maku lietotājiem:

Kāju vilkšana

Paklāja vilkšana ir gadījums, kad izstrādātāji uzsāk projektu, piesaista investīcijas un pēc tam ātri nozog naudu. Galu galā investoriem paliek bezvērtīgi žetoni.

Piemēram, Meerkat Finance solīja lielu peļņu Binance Smart Chain. Pēc tam, kad bija piesaistījuši daudz naudas, izstrādātāji iztukšoja likviditātes fondu. Beigu beigās žetona vērtība kritās, un investori zaudēja savus līdzekļus.

Pašizlikšanās krāpšana

Krāpnieki uzdodas par uzticamiem cilvēkiem vai oficiālām projektu komandām, lai maldinātu lietotājus.

Piemēram, krāpnieki izveidoja viltotus X kontus, kas atgādina Binance vai Uniswap. Viņi sūtīja ziņas par īpašiem bonusiem vai jaunām funkcijām. Šīs ziņas noveda lietotājus uz viltotām vietnēm, kas nozaga viņu maku informāciju. Krāpnieki to izmantoja, lai nozagtu viņu līdzekļus.

Krāpšanas žetoni

Aptuveni ik pēc četrām minūtēm DeFi makos parādās jauns krāpniecisks žetons. Krāpšanas žetoni apgrūtina īstu projektu izcelšanos un palielina risku nejauši ieguldīt viltus žetonā.

Ļaunprātīgi viedie līgumi un maku iztukšotāji

Ļaunprātīgi viedie līgumi un maku drenētāji ir programmas, kas izstrādātas, lai nozagtu līdzekļus no lietotāju makiem.

Šīm programmām ir slēptas funkcijas. Tās ļauj radītājam jebkurā laikā paņemt naudu vai izmantot trikus, piemēram, reentrances uzbrukumus, lai iztukšotu makus. Piemēram, daži Binance viedās ķēdes žetoni ir izstrādāti tā, lai automātiski iztukšotu lietotāju makus, kad ar tiem tiek veikta mijiedarbība, maskējoties kā augstas veiktspējas saimniekošanas iespējas.

Pikšķerēšanas un sociālās inženierijas krāpšana

Krāpnieki DeFi kopienā bieži izmanto pikšķerēšanu un sociālo inženieriju, lai maldinātu lietotājus atdot savus līdzekļus.

Pikšķerēšanas krāpšana ietver viltotas tīmekļa vietnes, e-pasta vēstules vai ziņojumus, kas nozog jūsu pieteikšanās akreditācijas datus vai privātās atslēgas. Krāpnieki bieži vien sūta e-pastus vai tiešos ziņojumus, izliekoties par uzticama maku nodrošinātāja vai biržas pārstāvjiem. Ziņojumos tiek iekļautas saites uz viltotām tīmekļa vietnēm, kas izskatās gandrīz identiski īstajām.

Kad ievadāt savus datus, krāpnieki tos izmanto, lai piekļūtu jūsu makam un nozagtu jūsu līdzekļus. Lai nekļūtu par pikšķerēšanas krāpšanas upuri, vienmēr pārbaudiet URL un izvairieties no klikšķināšanas uz saitēm no nezināmiem avotiem,

Tikmēr sociālās inženierijas krāpšanas manipulē ar lietotājiem, lai tie pieņemtu krāpniekam izdevīgus lēmumus. Piemēram, krāpnieki sociālajos plašsaziņas līdzekļos vai forumos bieži uzdodas par klientu atbalsta aģentiem, piedāvājot palīdzību un lūdzot privātās atslēgas vai sēklas frāzes.

Vēl viens izplatīts triks ir dāvinājuma krāpšana, kad krāpnieki apgalvo, ka esat vinnējis kriptovalūtu, bet vispirms pieprasa nosūtīt nelielu summu, lai “pārbaudītu” jūsu maku.

Krāpnieki bieži izmanto sociālos plašsaziņas līdzekļus, lai apkrāptu cilvēkus. Viņi izveido viltus kontus, uzdodoties par uzticamiem uzņēmumiem vai ietekmīgiem cilvēkiem, un rīko viltus dāvinājumus vai veicina viltus ieguldījumus. Viņi pievieno viltotus komentārus un “patīk”, lai viņu ziņojumi izskatītos patiesi. Daudzi cilvēki zaudē naudu, uzķeroties uz šiem krāpniekiem.

Piemēram, 2023. gadā krāpnieki uzdodas par populāro DeFi protokolu Curve Finance, izveidojot viltus X kontu. Viņi reklamēja viltus dāvinājumu, aicinot lietotājus pieslēgt savus makus, lai saņemtu balvu. Daudzi lietotāji pēc mijiedarbības ar viltoto saiti zaudēja līdzekļus.

Lai sevi pasargātu, vienmēr divreiz pārbaudiet URL, izvairieties no konfidenciālas informācijas kopīgošanas un esiet piesardzīgi attiecībā uz piedāvājumiem, kas šķiet pārāk labi, lai būtu patiesi, kad izmantojat DeFi maku.

Paklāju vilkšana un iziešanas krāpšana

Kāju vilkšana un iziešanas krāpšana izmanto DeFi decentralizēto un bieži vien neregulēto raksturu. Krāpnieki izveido projektu ar žetonu vai likviditātes pūlu rug pulls vai izveido viedos līgumus ar slepenām funkcijām.

Piemēram, krāpnieki izmanto rug pulls, lai kaltu neierobežotu skaitu žetonu vai izņemtu līdzekļus. Vispirms viņi popularizē projektu, lai piesaistītu investorus. Pēc tam viņi sāk uzbrukumu, iztukšojot līdzekļus un atstājot investorus ar bezvērtīgiem aktīviem.

Iziešanas krāpšana ir daudz vienkāršāka. Krāpnieki piesaista naudu, izmantojot ICO (sākotnējo monētu piedāvājumu), NFT pārdošanu vai likmju pūlus, solot lielu peļņu. Kad viņi ir savākuši pietiekami daudz līdzekļu, viņi pilnībā atsakās no projekta. Tā kā DeFi darījumi ir neatgriezeniski un krāpnieki bieži izmanto anonīmas identitātes, līdzekļu atgūšana ir gandrīz neiespējama.

Abi krāpšanas veidi balstās uz steidzamības sajūtas un uzticības radīšanu. Viltus mārketings, viltus partnerības un uzkrītoši atklāšanas pasākumi palīdz ātri savākt līdzekļus, pirms krāpšana tiek atklāta.

Krāpnieki bieži izmanto gudru taktiku, lai īstenotu krāpšanas uz paklāja un izkļūšanas krāpšanu. Krāpnieki raksta līgumus, kas ļauj viņiem kontrolēt likviditāti vai mainīt projekta noteikumus. Krāpnieciskas reklāmas, piemēram, košas tīmekļa vietnes, viltus partnerības vai slavenību apstiprinājumi, vilina neiedomājamus investorus. Kad krāpnieki ir savākuši pietiekami daudz līdzekļu, viņi pazūd, neatstājot pēdas.

Kājslauķa vilkšanas un izkļūšanas krāpšanas piemēri reālajā dzīvē

Viens no nesenajiem piemēriem ir Frosties NFT rug pull DeFi maku krāpšana. 2022. gada sākumā projekta Frosties NFT veidotāji pārdeva digitālos kolekcionējamos priekšmetus un savāca aptuveni 1,1 miljonu ASV dolāru. Neilgi pēc pārdošanas izstrādātāji atteicās no projekta, izdzēsa savu tiešsaistes klātbūtni un pazuda kopā ar līdzekļiem. Tas bija kā no mācību grāmatas. Tomēr tiesībaizsardzības iestādes galu galā izsekoja vainīgos, un viņiem tika izvirzītas apsūdzības par krāpšanu ar elektronisko pārskaitījumu un citiem noziegumiem.

Vēl viens gadījums ir Squid Game Token krāpšana. Squid Game Token tika palaists 2021. gada beigās, izmantojot Netflix seriāla Squid Game popularitāti. Projekts nepatiesi apgalvoja, ka ir saistīts ar tendenciozo seriālu, un žetona cena strauji pieauga mediju ažiotāžas un FOMO (Fear Of Missing Out) (bailes no iztrūkuma) dēļ. Tomēr izstrādātāji piemēroja “pārdošanas ierobežojumu”, liedzot investoriem pārdot savus žetonus. Tiklīdz tokēna vērtība sasniedza maksimumu, izstrādātāji izsūca likviditāti, nozogot vairāk nekā 3 miljonus ASV dolāru, pirms pazuda.

Rīcības soļi krāpšanas upuriem

Ja esat kļuvis par DeFi krāpšanas upuri, ir ātri jārīkojas. Šeit ir vienkāršs ceļvedis, kas palīdzēs jums spert nākamo soli.

  1. Apkopojiet visu attiecīgo informāciju, tostarp darījumu informāciju, maku adreses, ziņojumus un ekrānšāviņus.
  2. Ziņojiet par krāpšanu iestādēm.
    • Iesniedziet sūdzību vietējai policijai vai kibernoziegumu nodaļai. Sniedziet visus savāktos pierādījumus.
    • Ziņojiet par krāpšanu savas valsts finanšu regulatoram vai krāpšanas apkarošanas aģentūrai. Piemēram, ASV ir Federālā tirdzniecības komisija (FTC) vai Vērtspapīru un biržas komisija (SEC).
  3. Ja izmantojat biržas vai maka pakalpojumu sniedzēju, informējiet tos par krāpšanu. Viņi bloķēs turpmākos darījumus vai sniegs papildu norādījumus.
  4. Dalieties savā pieredzē forumos vai sociālajos plašsaziņas līdzekļos, lai brīdinātu citus par krāpšanu DeFi kopienā.

DeFi krāpšanas upuri var vērsties tiesā pret vainīgajiem. Konsultējieties ar juristu, kas specializējas kriptogrāfijas vai finanšu krāpšanas jomā, lai apspriestu savu lietu.

Viens no veiksmīgas kriminālvajāšanas piemēriem ir 2021. gada lieta par DeFi krāpšanu, kurā bija iesaistīta kriptovalūtas platforma BitConnect.

BitConnect upuri ziņoja par saviem zaudējumiem pēc tam, kad platforma sabruka, un tās dibinātāji pazuda ar vairāk nekā 2 miljardiem ASV dolāru. Pēc sūdzību saņemšanas ASV iestādes veica izmeklēšanu un arestēja galvenos krāpniekus.

Tās 2022. gadā apsūdzēja dibinātāju Satišu Kumbhani par Ponzi shēmas vadīšanu un atņēma ar krāpniecību saistītos miljonus, atdodot tos cietušajiem.

Turklāt krāpšana radīs ne tikai līdzekļu zaudējumu, bet arī finansiālas sekas. Dažkārt par zaudējumiem ir jāziņo nodokļu iestādēm, jo tas ietekmē jūsu nodokļu saistības. Konsultējieties ar nodokļu speciālistu, lai saprastu, kā pareizi ziņot par zaudējumiem un samazināt vēl lielākus finansiālos riskus.

Drošu DeFi maku izvēle

Droša DeFi maka izvēle ir nepieciešama, lai aizsargātu savus kriptonauda aktīvus.

Pašpārvaldība un privātās atslēgas

Pašpārvaldība nozīmē, ka jums ir pilnīga kontrole pār saviem kriptonauda aktīviem. Atšķirībā no makiem, kurus pārvalda trešās puses, pašpārvaldes makos privātās atslēgas tiek glabātas tieši pie jums. Tas ir svarīgi, jo privātās atslēgas ir vienīgais veids, kā piekļūt saviem līdzekļiem un tos pārvaldīt. Ja kāds cits kontrolē jūsu atslēgas, tas kontrolē jūsu aktīvus. Vienmēr izvēlieties drošāko un labāko DeFi maku, kas ļauj jums pašiem iegūt un pārvaldīt savas privātās atslēgas, lai saglabātu kontroli.

Aparatūras maki

Aparatūras maki nodrošina papildu drošību, saglabājot jūsu privātās atslēgas bezsaistē. Tās ir fiziskas ierīces, kas droši glabā jūsu atslēgas, aizsargājot tās no hakeriem vai ļaunprātīgas programmatūras. Aparatūras maki ir uzticams veids, kā samazināt riskus ikvienam, kam pieder ievērojams kriptogrāfijas daudzums. Jūsu privātās atslēgas paliek drošībā pat tad, ja jūsu dators vai tālrunis ir apdraudēts.

Daži no populārākajiem aparatūras makiem ir šādi:

  • Ledger Nano X
  • Trezor Model T
  • KeepKey

Atvērtā un slēgtā koda maki

Atvērtā pirmkoda maki ļauj ikvienam apskatīt un pārbaudīt kodu. Atvērtā pirmkoda maku pārredzamība vairo uzticību, jo drošības nepilnības ir vieglāk pamanāmas un novēršamas. Tomēr atvērtā koda maki prasa arī vairāk tehnisko zināšanu.

No otras puses, slēgtā pirmkoda maki saglabā kodu privātu, piedāvājot lietotājam ērtāku lietošanu, bet prasot, lai lietotāji uzticētos izstrādātājiem. Lai gan slēgtā pirmkoda makus ir vieglāk lietot, tie ir lielā mērā atkarīgi no uzņēmuma reputācijas drošības jomā.

Kā atpazīt DeFi maku krāpšanu?

Krāpnieki bieži izmanto trikus, lai radītu steidzamību un manipulētu ar uzticēšanos. Uzmanieties šīm izplatītajām pazīmēm:

  • Pārāk labi, lai būtu patiesi, piedāvājumi, piemēram, solījumi par bezmaksas kriptogrāfiju vai garantētu lielu peļņu.
  • viltotas lietotnes vai vietnes. Rūpīgi aplūkojiet lietotņu atsauksmes, URL un zīmolus, lai pārbaudītu, vai lietotnes vai vietnes ir likumīgas.
  • Nepieprasīti ziņojumi. Esiet piesardzīgi, ja kāds sazinās ar jums ar piedāvājumiem, īpaši sociālajos tīklos vai ziņapmaiņas lietotnēs.
  • Spiediens rīkoties ātri. Krāpnieki piespiež jūs pieņemt ātrus lēmumus, nedodot pietiekami daudz laika informācijas pārbaudei.

Krāpnieki izmanto arī tehniskas metodes, piemēram, maku putekļu noņemšanu, kas nozīmē nelielu kriptovalūtas summu nosūtīšanu, lai izsekotu jūsu aktivitātes. Viņi izmanto šo savienojumu, lai manipulētu ar jūsu maku, ja jūs mijiedarbojaties ar šiem līdzekļiem.

Vēl viena izplatīta krāpšana ir saistīta ar viltus airdropiem, kad krāpnieki pierunā lietotājus dalīties ar savām privātajām atslēgām vai savieno makus ar ļaunprātīgām vietnēm, tādējādi radot jautājumus par to, cik drošs ir DeFi maks. Atcerieties, ka likumīgi airdrops nekad neprasa privātās atslēgas.

Lai samazinātu riskus, vienmēr atjauniniet sava maka programmatūru. Regulāri atjauninājumi novērš drošības nepilnības un uzlabo aizsardzību. Turklāt izmantojiet vairākus makus, nevis glabājiet visus savus līdzekļus vienā. Šādā veidā viena maka nozaudēšana neietekmēs visu.

Labākā maku drošības prakse

Lai aizsargātu savus kriptonauda aktīvus, ir nepieciešams nodrošināt DeFi maku. Dažas no labākajām praksēm, lai pasargātu savu maku no apdraudējumiem, ir šādas:

Ieslēgt 2FA (divu faktoru autentifikāciju)

2FA nodrošina papildu drošību, pieprasot otru verifikācijas posmu, pieslēdzoties vai veicot darījumus. Lai iespējotu 2FA, dodieties uz sava maka drošības iestatījumiem, izvēlieties 2FA un savienojiet to ar autentifikācijas lietotni, piemēram, Google Authenticator vai Authy. Pēc iestatīšanas katru reizi, kad piekļūsiet savam makam, jums būs nepieciešams lietotnē ievadīt kodu, tādējādi hakeriem būs daudz grūtāk ielauzties.

Spēcīgu un unikālu paroļu lietošana

Izvēlieties garu, nejauši izvēlētu paroli, kas netiek izmantota nekur citur. Izvairieties no bieži sastopamiem vārdiem, frāzēm vai paredzamiem rakstiem. Ja nepieciešams, varat izmantot paroļu pārvaldnieku, lai izveidotu un saglabātu drošas paroles. Spēcīga un unikāla parole garantē, ka jūsu maks būs drošs pat tad, ja cits konts ir neaizsargāts.

Izvairīšanās no neuzticamiem avotiem

Lejupielādējiet maku programmatūru tikai no oficiālām tīmekļa vietnēm vai lietotņu veikaliem. Esiet piesardzīgi pret saitēm e-pastos, ziņojumos vai sociālo tīklu ziņojumos, jo krāpnieki bieži izmanto viltotas vietnes, lai nozagtu informāciju. Pārbaudiet, vai URL adresēs nav rakstības kļūdu, un pārliecinieties, vai tīmekļa vietnē tiek izmantots HTTPS. Ja šķiet, ka kaut kas ir nepareizi, pirms turpināšanas divreiz pārbaudiet tās leģitimitāti.

DeFi maciņa krāpšana Apkopojums

DeFi maki ir izdevīgi, taču ir saistīti ar riskiem, jo bieži sastopami tādi krāpšanas veidi kā paklāju vilkšana, pikšķerēšana un ļaunprātīgi līgumi.

Neaizmirstiet ieslēgt 2FA, izmantot spēcīgas un unikālas paroles un pastāvīgi atjaunināt maku programmatūru. Izvairieties dalīties ar sensitīvu informāciju, piemēram, privātajām atslēgām, un esiet piesardzīgi attiecībā uz piedāvājumiem, kas šķiet pārāk labi, lai būtu patiesi. Krāpnieki bieži paļaujas uz steidzamību un uzticēšanos, tāpēc nesteidzieties pārbaudīt informāciju.

Uzmanība un informētība ir jūsu labākā aizsardzība, kad jautājat, vai DeFi maki ir legit vai saskaraties ar krāpniekiem.

Bieži uzdotie jautājumi par DeFi maku krāpšanu

Kas ir paklāja vilkšana?

Paklāja vilkšana ir krāpšana, kad izstrādātāji uzsāk projektu, piesaista investīcijas un pēc tam ātri izņem visus līdzekļus, atstājot investorus ar bezvērtīgiem žetoniem.

Vai DeFi ir uzticams?

DeFi maks pats par sevi ir uzticams, taču krāpnieki, kas vēršas pret šo maku, tādi nav, tāpēc esiet uzmanīgi pret visiem iespējamiem krāpniekiem.

Vai kāds var uzlauzt manu DeFi maku?

Jā, DeFi makus var uzlauzt, izmantojot pikšķerēšanu, ļaunprātīgus viedos līgumus un citas taktikas, ja lietotāji nav modri.

Vai DeFi var zaudēt naudu?

Jā, lietotāji var zaudēt naudu DeFi krāpšanas, paklāju vilkšanas vai ieguldīšanas krāpnieciskos žetonos dēļ. Tomēr jūs varat izvairīties no naudas zaudēšanas, ja saglabāsiet modrību attiecībā uz visām iespējamām krāpšanām.

Kā notiek DeFi uzlaušana?

DeFi tiek uzlauzts, izmantojot vājās vietas viedlīgumos, pikšķerēšanas uzbrukumus un sociālās inženierijas taktiku, kas, paņemot visus līdzekļus un pazūdot, pierunā lietotājus atklāt konfidenciālu informāciju vai palielina viltus žetonu vērtību.

Kā jūs varat noteikt, vai kāds ir DeFi maka krāpnieks?

DeFi maka krāpnieka pazīmes ir pārāk labi, lai būtu patiesi, piedāvājumi, nevēlami ziņojumi, viltotas lietotnes vai tīmekļa vietnes un spiediens rīkoties ātri bez pienācīgas pārbaudes.

Iesācējs

Iesācēja ceļvedis par kriptovalūtām

Starpposma

Rokasgrāmata iesācējiem par blokķēdēm un kriptovalūtām

Eksperts

kriptovalūtā News ekspertiem